El Banco Central controlará a quienes sacan dólares en el exterior con tarjeta

    • raftingero
      raftingero
      Básico
      Registro: 12-31-2012 Artículos: 27
      Chicos.. el cartero esta tocando la puerta...



      El Banco Central controlará a quienes sacan dólares en el exterior con tarjeta
      En medio de la escalada del paralelo, la entidad envió cartas con pedido de explicaciones a quienes hicieron la extracciones.



      Como si hiciera falta aún más combustible para que el dólar paralelo siguiera su escalada, hoy el Banco Central confirmó que está enviando cartas a usuarios de tarjetas de crédito que realizaron extracciones de dólares en el exterior bajo la forma de adelanto de efectivo.

      La entidad quiere que -en un plazo de diez días hábiles- los usuarios expliquen cómo gastaron los dólares, si tienen comprobantes y si, eventualmente, usaron esos dólares para cancelar la parte de los consumos en moneda extranjera que vinieron en el resumen de la tarjeta. Esta práctica de retiro de efectivo se popularizó a partir del cepo cambiario. Lo más usual es hacer la extracción por cajero automático, pero también se puede hacer por ventanilla. Los bancos suelen poner un límite de entre US$ 400 y US$ 500 por mes por tarjeta, o un porcentaje que no supera el 20% del consumo permitido en pesos.

      Fuentes del Central confirmaron el envío de cartas y explicaron que, en verdad, se está apuntando a las cifras más altas, sin expecificar cuál es el límite a partir del cual realizarán la investigación.Lo cierto es que las cartas van personalizadas, con la marca de la tarjeta que usó el cliente (Visa, Mastecard, etc.) y los meses durante los cuales se detectó extracción de fondos.

      En el Central dijeron que también buscan identificar operaciones que puedan ser sospechosas de lavado de dinero.

      La operación de extracción de dólares en el exterior está alcanzada por el recargo del 20% que fijó la AFIP a principios de marzo (antes era el 15%) a las transacciones con tarjeta fuera del país. Esto quiere decir que el dólar que se obtiene de esta manera se paga a $ 6,21 (sin contar las comisiones que se cobran al extraer el dinero y se queda el banco dueño del cajero). La operación aparece en el resumen de la tarjeta en dólares pero se puede cancelar en pesos al tipo de cambio oficial (más el 20%).

      Qué pide el Central

      En la carta que está enviado a los usuarios, el Cental dice que está haciendo uso de las facultades conferidas por la Ley 19.359, artículo 5° (T.O. s/ Dec. 480/95) del Régimen Penal Cambiario, "como organismo encargado de la fiscalización de las personas físicas o jurídicas que operen en cambios y de la investigación de las infracciones previstas en ese texto legal". La entidad agrega que "considerando la información brindada por la administradora de su tarjeta de crédito, en cuanto a la realización de extracciones de efectivo mediante la utilización de cajeros automáticos ubicados en el exterior del país", requiere la presentación de copia autenticada de la siguiente documentación:

      * Resúmenes de cuenta de la tarjeta de crédito con la que se hayan efectuado las extracciones de efectivo en el exterior durante los meses bajo análisis.

      * Copia de los comprobantes que acrediten la forma de cancelación de los consumos correspondientes a los períodos citados (débito en cuenta, efectivo, etc) y el tipo de moneda en que se efectuaron los pagos.

      * Declaración jurada respecto de la cantidad y destino de los fondos en moneda extranjera extraídos con la referida tarjeta de crédito de cajeros automáticos en el exterior, aportando copia de los respectivos comprobantes respaldatorios.

      * Eventualmente, copia de los comprobantes demostrativos del reingreso en el mercado local de cambios (boletos de compra de cambio), del excedente de los fondos extraídos, una vez atendidos los gastos de turismo (lo expuesto, en tanto tal excedente no hubiese sido cancelado en moneda extranjera al efectuarse los pagos mencionados).

      El Central aclara que, en caso de que el consumidor no dé respuesta a la notificación dentro del plazo establecido, "se procederá a la suspensión para operar en cambios en los términos del art. 17 de la Ley Nº 19.359, sin perjuicio de las demás acciones que correspondan en función de lo dispuesto por la Ley de Régimen Penal Cambiario". El dueño de la tarjeta tiene 10 días hábiles para contestar.



      fuente:


      http://www.ieco.clarin.com/economia/Banco-Central-controlara-dolares-exterior_0_908309393.html
  • 33 respuestas
    • GuillermoRosario
      GuillermoRosario
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      Registro: 10-13-2012 Artículos: 198
      En si no veo de que delito te pueden acusar.. Viaje a Uruguay, se me daba esa posibilidad y la aproveché.. Luego en que la gaste, si me quedé con los dólares para ahorrarlos o si luego los vendí por la calle porque me daban unos pesos más es mi problema.. No veo porque debo tener un comprobante..

      O acaso esto de los adelantos era para usarse en gastos ? pregunto desde mi ignorancia porque sino era así no veo el problema para el que ya lo hizo..

      A futuro si porque van camino a cerrar esto parece..

      Esta claro que no parecen salir a controlar el blue vendiendo dólares propios por lo que es probable que las tan mentadas reservas de 35mill muy probablemente ya ni existan ni en esos valores..
    • sNexus
      sNexus
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      Registro: 11-29-2010 Artículos: 4.482
      Juaz, el dolar blue se va a 12 despues de esto.
    • Miguel27
      Miguel27
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      Registro: 08-26-2012 Artículos: 682
      No le tengo miedo al banco central. Es una payasada esto. :tongue: Yo creo que ni hay que contestarla la carta al que le llegue.

      El adelanto de efectivo es un servicio TOTALMENTE LEGAL. es un prestamo que te otorga el banco, vos estas pagando intereses al banco, estas pagando 20% de impuesto a la afip.

      Es dinero bancarizado, totalmente en blanco. No hay nada en que nos puedan intimar. En que usamos el dinero? a ellos les importa un comino. Podemos haberlo usado en comida, haberlo perdido en un casino,etc.

      Y si lo guardamos para ahorrar que??? Acaso esta prohibido ahorrar en una moneda?.

      A mi no me llego ninguna carta, en el caso de que me llegue o no la contesto, o en caso de contestar, Yo le exigiria al banco central que primero ellos me expliquen porque los bancos nos estuvieron cobrando 15% de recargo desde agosto 2012 a febrero 2013 inclusive por realizar adelantos. Cuando sabemos muy bien que las resoluciones 3378 y 3379 en ningun momento hicieron mencion a que la percepcion abarcaba a los adelantos de efectivo, extraciones por cajeros automatico, o anticipos de dinero,etc-

      Oficialmente el recargo por los adelantos lo anuncian en marzo mediante la resolucion 3450.
    • GuillermoRosario
      GuillermoRosario
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      Registro: 10-13-2012 Artículos: 198
      original de Miguel27
      No le tengo miedo al banco central. Es una payasada esto. :tongue: Yo creo que ni hay que contestarla la carta al que le llegue.
      Miguel, me confirmas lo que pensaba entonces.. Lo hacen para asustar esto, al igual que las cartitas de la AFIP..
    • necromentia
      necromentia
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      Registro: 10-04-2011 Artículos: 417
      original de sNexus
      Juaz, el dolar blue se va a 12 despues de esto.
      y no se si el blue sube mas ;) , tipo 15 mangos!!! :fdrink
    • Miguel27
      Miguel27
      Bronce
      Registro: 08-26-2012 Artículos: 682
      original de GuillermoRosario
      original de Miguel27
      No le tengo miedo al banco central. Es una payasada esto. :tongue: Yo creo que ni hay que contestarla la carta al que le llegue.
      Miguel, me confirmas lo que pensaba entonces.. Lo hacen para asustar esto, al igual que las cartitas de la AFIP..
      Para mi solo para asustar lo hacen... ademas suponiendo si decis que fuiste a casino y perdiste... ¿ que te va a pedir comprobante tambien? Los casinos no dan comproantes. Yo soy jugador posta y he ido al casino de punta y colonia, perdi algunos billetes de 100 dolares... despues no volvi mas porque no era negocio jajaa

      Pero fuera de joda, insisto primero EL BANCO CENTRAL TENDRIA QUE EXPLICARNOS PORQUE LOS BANCOS HAN ESTADO COBRANDO 15% DE RECARGO A LOS ADELANTOS QU SE HICIERON DESDE AGOTO 2012 A FEBRERO 2013.

      Relean las resoluciones 3378 y 3379 y veran que e ningun momento se hace mencion a los adelantos. En la res 3450 si lo mencionan oficialmente.
    • GuillermoRosario
      GuillermoRosario
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      Registro: 10-13-2012 Artículos: 198
      original de necromentia
      original de sNexus
      Juaz, el dolar blue se va a 12 despues de esto.
      y no se si el blue sube mas ;) , tipo 15 mangos!!! :fdrink
      jaja! cada vez que veo estas noticias lo veo a Necro con una alegría desbordante :D
    • necromentia
      necromentia
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      Registro: 10-04-2011 Artículos: 417
      original de GuillermoRosario
      jaja! cada vez que veo estas noticias lo veo a Necro con una alegría desbordante :D
      Sip, asi es!! :D :D :D :D

      "El Banco Central comenzó a enviar "requerimientos de información" a particulares que hayan realizado extracciones reiteradas o por "montos importantes" de dólares u otra moneda extranjera en cajeros del exterior, informaron a DyN fuentes de la entidad.

      El envío de las cartas forma parte de las disposiciones establecidas en el Régimen Penal Cambiario y no está plasmado en una circular o comunicación ya que "no es una norma sino una actividad más de control", añadieron.

      La extracción de moneda extranjera de una cuenta en pesos en cajeros automáticos del exterior, en especial Uruguay, se acrecentó en los últimos meses a raíz de las restricciones para la adquisición de divisas en el mercado local.

      De todos modos, las fuentes indicaron que los requerimientos no se envían a todos aquellos que hayan realizado extracciones sino a algunos casos en los que la práctica sea reiterada o por "montos importantes" que no precisaron.

      En los requerimientos se solicita información sobre los consumos realizados que justifiquen el monto extraído, así como la documentación que los avale.

      En caso de no poder justificar el destino del monto extraído, el BCRA podría considerarlo atesoramiento, que la actual normativa cambiaria no permite.

      Si bien el BCRA no tiene jurisdicción en el exterior, en estos casos estaría autorizado porque la operación se realizaría sobre una cuenta en pesos de una entidad radicada en la Argentina."

      Fuente

      Uyyyy la gente que lo hacia reiteradamente y "exprimia" las tarjetas!! me parece que estan al horno con papas!! jajajajajajaj :D :D
    • sNexus
      sNexus
      Bronce
      Registro: 11-29-2010 Artículos: 4.482
      No pueden hacer nada respecto a esto, un empleado, un monotributista, tranquilamente puede presentarse y decir ....

      "Yo gano 5k pesos al mes (o lo que fuere) y voy a Uruguay a sacar dolares equivalentes a 5k pesos, algun problema?"

      No veo el problema, solo algunos giles asustados no lo van a hacer, para eso son estos anuncios del gobierno y el BCRA.
    • Masterboss
      Masterboss
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      Registro: 02-10-2009 Artículos: 209
      jajaja el ultimo recurso!!!! el miedo..... jajajaj que la siguan chupando
    • GuillermoRosario
      GuillermoRosario
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      Registro: 10-13-2012 Artículos: 198
      "En caso de no poder justificar el destino del monto extraído, el BCRA podría considerarlo atesoramiento, que la actual normativa cambiaria no permite."

      Eso viene de Julio de 2012 cuando las condiciones eran muy distintas..

      En una extensa actualización de la normativa cambiaria (Comunicación A 5318) el Banco Central prohíbe formalmente la compra de dólares para el atesoramiento. Y también que las operaciones de compra de moneda extranjera debe hacerse con dinero bancarizado. Además ordena que la compra de dólares por Ayuda Familiar mayor a 1.500 dólares requiere una autorización especial.

      "el Banco Central prohíbe formalmente la compra de dólares para el atesoramiento".. O sea que no podemos ahorrar en otra moneda que no sean pesos ? :D

      En realidad lo que decía la normativa era esto: "El BCRA suspendió por tiempo indeterminado la venta de divisas para atesoramiento."

      Si me los dieron/vendieron no es culpa mía !!!!!!!

      De última decís me los gaste en el casino ( sus pesos de mierda no los aceptan :coolface: = y luego me deprimí y me lo gaste en un par de chicas como la jelinek :D

      Es para asustar necesitarían un ejercito de gente para controlar esto !

      lo mejor es no responderles y evitar así que te rompan más los huevos ! Lo digo x experiencia de cuando tenía un negocio y la AFIP me mandaba estas cartitas.. nunca les respondí una ni me apersone.. ellos saben que no pueden hacerte nada..
    • sNexus
      sNexus
      Bronce
      Registro: 11-29-2010 Artículos: 4.482
      De lo que si son capaces es bloquear todas las operaciones en el exterior, sea adelanto o compras, eso si pueden hacerlo, pero no lo van a hacer, dolar blue a un 150%+ jaja.
    • GuillermoRosario
      GuillermoRosario
      Bronce
      Registro: 10-13-2012 Artículos: 198
      original de sNexus
      De lo que si son capaces es bloquear todas las operaciones en el exterior, sea adelanto o compras, eso si pueden hacerlo, pero no lo van a hacer, dolar blue a un 150%+ jaja.
      No te creas que no.. estos son unos ineptos.. Fijate el lió que armaron con tanto cepo.. ni siquiera conocen la historia y como terminan por explotar estos corralitos cambiarios..

      Van a superar a De La Rua !!!!!!!!!
    • necromentia
      necromentia
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      Registro: 10-04-2011 Artículos: 417
      original de sNexus
      dolar blue a un 150%+ jaja.
      :f_ugly: :f_ugly: :f_ugly:
    • Masterboss
      Masterboss
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      Registro: 02-10-2009 Artículos: 209
      a la larga van solo a terminar bloqueando los adelantos de efectivo...
    • CerveloTT777
      CerveloTT777
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      Registro: 03-18-2012 Artículos: 2.141
      Bloquear los adelantos dispararia el dolar blue.

      Practicamente cualquier medida hace aumentar al dolar blue...salvo la de abrir el cepo cambiario...dispararia al oficial :roto2:
    • necromentia
      necromentia
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      Registro: 10-04-2011 Artículos: 417
      El cepo olvidate no lo van a abrir, si quisieran bloquear los adelantos lo pueden hacer, el mercado del blue es hipermarginal!!! no se maneja mucho guita, solo nos beneficia a nosotros ;) .

      Al gobierno, por el momento, le chupa un huevo el blue, no se hasta cuando puedan tirar de la piola hasta que todo estalle, pero mientras tanto hay que "paralelearlo" hasta lo maximo que podamos ;) .

      Estas medidas tb benefician a los que venden fichas, es un aumento en el precio de las fichas instantaneo.

      En resumen, todos los de este foro nos beneficiamos, bueno casi todos hay algunos que van a tener que rendir cuentas por exprimir las TC al maximo!! jajajajajajaja cuando le llegue la carta como me voy a cagar de risa!!! jajajajajajaja :fdrink
    • GuillermoRosario
      GuillermoRosario
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      Registro: 10-13-2012 Artículos: 198
      original de necromentia
      el mercado del blue es hipermarginal!!! no se maneja mucho guita

      Al gobierno, por el momento, le chupa un huevo el blue
      Necro.. eso es lo que buscan hacer creer desde el gobierno a la gente.. cada cueva acá en Rosario maneja 1millón de usd diarios en los días que había movimientos medianos.. multiplicalo x +10 cuevas que hay de ese tamaño..

      Las cuevas no solo sirven de usd a los medianos compradores como puede ser alguien que hace una operación inmobiliaria y quiere resguardar lo cobrado en una moneda más fuerte.. sino que el campo cuando liquida se cubre ahí.. las grandes y medianas empresas cubren lo que sacan de beneficios ya que le da más renta pasarse a usd que buscar invertir.. los sindicatos tb lo hacen.. en fin cualquiera que tiene una diferencia.. luego el chiquitaje del ciudadano de a pie le compra a los arbolitos.. y los arbolitos consiguen sus usd de las cuevas..

      Ahora toma en cuenta que BsAs es 10 veces más grande y mueve más que en esa proporción.. sumale el resto del país..

      Ahora hagamos cuentas:

      Tenemos Rosario con 1.3 millones de habitantes.. vamos a ponerle 1 cuevita cada 100.000 hab. = 13 ..y luego usemos esa proporción para el resto del país..

      Nos da unas 400 cuevas = 400mill x día..

      Ahora vamos a darnos márgen y dividamos eso por 4 ! nos da 100millones x día.. que mueve el blue fácil..

      Multiplicalo x 20días y x 12 meses.. 24.000 millones en 1 año..

      Mas allá de que digan que las reservas rondan los 36-38 mil millones la mayoría son numeritos.. no los tienen en platita de seguro.. no va a ser el primer gobierno que se mande esa avivada.. son como Pasarella cuando quiere cerrar el balance y pone como númeritos a favor a Funes Mori como venta de 20mill de usd.. y td lo sigue teniendo en casita :D

      Además luego de todo esto, al gobierno no le chupa un huevo el blue, el blue genera además de muchas cosas más importantes !, mal ánimo en la gente y paranoia.. si fuera tan chiquito el mercado, cosa que ya vimos con los números que no.. el gob. abriría un poquito la billetera y lo controlaría de un saque.. la cuestión es que no puede, en principio x 2 cosas: no es nada chico el mercado blue.. y segundo no tiene usd más allá de que digan que si..

      En cambio siguen fabricando pesitos que cada vez valen menos..

      El dólar lo podrán ir parando pero va a seguir subiendo y vamos a terminar como Venezuela, proporción 4 a 1 o más, y eso con devaluaciones intermedias del oficial también..

      La única razón por la que no estoy seguro que este gobierno vaya a caer antes de su mandato es el tema de que no hay una oposición fuerte en la otra orilla.. sino sería asunto terminado.. este gobierno podrá estirar un poco más las cosas pero están acabados..

      Respecto al dólar blue.. y que siga subiendo.. estoy con vos.. claro que nos beneficia.. y brindo como vos :fdrink

      Pero lo que no nos beneficia es la situación a que nos lleva.. yo ya soy grandecito 34 años pero en su momento me dedique al poker así como a otros temas por inexperiencia pero también por el quilombo que es este país.. sino hubiera preferido poder estudiar y dedicarme a otras cosas..

      Así que la verdad preferiría de una buena vez x todas un país serio y planificado.. aunque me toque perder en el medio..
    • necromentia
      necromentia
      Bronce
      Registro: 10-04-2011 Artículos: 417
      original de GuillermoRosario
      Así que la verdad preferiría de una buena vez x todas un país serio y planificado.. aunque me toque perder en el medio..
      Y pero vi tantas veces que siempren ganan los mismos, que una vez que nos toca a nosotros, que se estire lo mas que se pueda jajajaja. :fdrink

      Y ni siquiera es que nos estemos haciendo millonarios ;)

      Ojo, yo se que el blue genera paranoia, malestar, incertidumbre, etc, cuando digo que no le importa al gobierno el blue, es por las medidas que toman!! pareciera que les chupa un huevo.
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